线上课程
开展信贷业务离不开法律，法律风险是商业银行、小贷公司、担保公司等机构面临的非常重要的一类风险，信贷机构在法律方面出现问题往往是致命的，随着不良贷款激增，信贷机构法律风险频发，有效提高自身法律风险的管理能力已经迫在眉睫。我们认为，只有把对法律风险的管理融入到具体的业务流程中，才能管理好信贷法律风险，否则只会流于形式。
为有效提高信贷机构管理信贷法律风险的能力，中企清大教育集团特举办《全流程视角下信贷业务人员的8堂法律必修课》线上训练营。本课程通过法律视角，以信贷业务全流程为主线，结合《民法典》、《新担保制度解释》、《新版三个办法》、《新公司法》等最新法律法规，对贷前尽职调查、授信准入与贷后管理及风险处置等业务流程的操作要点及常见法律问题进行详细解读，涵盖了信贷业务人员需要掌握的主要法律知识点。
课程形式为视频（录播），共计100节课，每节课8-15分钟，总时长 小时，信贷业务人员可利用碎片化时间进行学习，课程有效期为1年，可重复收看。每节课后会有一次线上测验用以检验学习成果，建议购买单位自行组建学习群进行学习监督考核，学习平台可记录每个账号学习情况，根据客户需要可提供后台数据。
第一堂课：法律视角下信贷业务的基本逻辑与原理
第1天、如何理解信贷？
第2天、信用、风险、杠杆及信息不对称；
第3天、全流程风险管理；
第4天、信贷风险的两大根源；
第5天、如何理解担保与反担保？
第6天、典型担保之保证担保；
第7天、典型担保之抵押担保；
第8天、典型担保之质押担保；
第9天、关于清偿代位权；
第10天、第三人担保人之间能否相互追偿？
第11天、担保人受让债权人债权的法律后果？
第12天、信贷风控的三大底层逻辑；
第13天、财务信息与非财务信息；
第14天、信用分析的五维框架；
第15天、信用分析的6大要素——客户维度；
第16天、担保方案设计的三大原则；
第17天、信贷业务的8大要素；
第18天、信贷法律风险的6大特征；
第19天、信贷法律风险的成因；
第20天、贷前调查概述；
第21天、贷前调查的主要内容；
第22天、实地调查的步骤——17步调查法；
第二堂课：借款人主体资格准入
第23天、民法典规定了哪几类民事主体？
第24天、自然人客户审查要点；
第25天、夫妻一方借款，能不能让配偶一块还？
第26天、夫妻一方对外担保，是否属于夫妻共同债务？
第27天、个体工商户审查要点
第28天、你真的理解公司吗？
第29天、营业执照里的秘密？
第30天、新公司法关于出资的最新规定；
第31天、新公司法关于法定代表人的最新规定；
第32天、公司借款人关注要点；
第33天、登记为民办非企业单位的民办学校、民办医院能作借款人吗？
第三堂课：保证担保常见法律问题
第34天、保证担保与保证贷款；
第35天、哪些主体不能做保证人？
第36天、一般保证和连带责任保证；
第37天、如何理解保证期间？
第38天、保证债务的诉讼时效如何计算？
第39天、保证担保如何约定担保范围？
第40天、债务人的物保和人保并存时，实现债权的顺序？
第41天、保证人配偶仅在担保合同中承诺以家庭共有财产承担责任，保证关系是否建立？
第42天、向部分保证人主张权利，效力是否及于其他保证人？
第43天、债权人未在保证期间内依法向部分保证人行使权利的法律后果？
第44天、保证担保总结。
第四堂课：抵押担保常见法律问题
第45天、抵押“押”的是什么？
第46天、可以抵押的财产有哪些？
第47天、不得抵押的财产有哪些？
第48天、抵押合同的形式和内容；
第49天、登记生效VS登记对抗；
第50天、登记在夫妻一方名下的共有房屋，未经另一方同意擅自抵押的法律后果？
第51天、当抵押遇见租赁；
第52天、唯一住房抵押的风险；
第53天、顺位抵押相关法律问题 ；
第54天、抵押物抵押期间，能对外转让吗？——关于带押过户；
第55天、抵押权实现法律问题；
第56天、房屋抵押常见风险点总结；
第57天、预告抵押登记的法律效力；
第58天、关于房地一体原则；
第59天、在建工程抵押，效力是否及于续建部分、新增建筑物以及规划中尚未建造的建筑物？
第60天、抵押人死亡，抵押权继续有效吗？
第61天、动产抵押和动产质押的区别？
第62天、抵押担保审查要点。
第五堂课：动产和权利担保法律问题
第63天、动产抵押担保概述；
第64天、抵押的动产不特定，抵押合同成立吗？
第65天、动产抵押 VS 正常经营活动中的买受人；
第66天、动产抵押与动产质押竞合；
第67天、浮动抵押相关法律问题；
第68天、如何理解价款优先权？
第69天、动产抵押常见风险点汇总；
第70天、货物质押业务（上）
第71天、货物质押业务（下）
第72天、应收账款质押概述；
第73天、现有应收账款质押；
第74天、将有应收账款质押。
第六堂课：最高额担保相关法律问题
第75天、最高额担保和一般担保的区别
第76天、如何理解债权确定期间及债权余额？
第77天、设立前存在的债权转入问题？
第78天、本金最高额 VS 债权最高额；
第79天、最高额抵押物被法院查封，担保的债权确定吗？
第80天、债权确定之日确定的是什么？
第81天、开展业务时，最高额抵押还是一般抵押？
第七堂课：合同签订及放款环节法律风险
第82天、商业银行格式条款法律风险汇总——新版三个办法关于借款合同最新规定解读；
第83天、合同的成立和生效；
第84天、如何防范假签名风险？——个贷办法关于面签和双录规定解读；
第85天、异常人章关系的法律认定——如何防范假公章风险？
第86天、合同填写中的注意事项；
第87天、借款人构成骗取贷款罪，担保效力？
第88天、新版三个办法关于受托支付最新规定解读；
第89天、受托支付中对交易背景是实质审查还是形式审查？
第八堂课：贷后管理及风险处置常见法律问题
第90天、贷后管理及风险处置概述——新版三个办法最新规定解读；
第91天、贷后管理的逻辑主线及关注重点；
第92天、提前收贷的法律问题；
第93天、如果在贷后管理时发现借款人挪用贷款资金，贷款人能采取哪些违约救济措施？
第94天、保证担保贷后管理要点；
第95天、抵质押担保贷后管理要点；
第96天、不良资产处置的四大方式；
第97天、实现债权的路径大汇总；
第98天、借新还旧中的法律问题；
第99天、 展期中的法律问题；
第100天、为实现债权而奋斗。
专注金融风控领域、中企清大教育集团首席专家顾问、南开大学法学硕士、北京市盈科律师事务所律师、培博会获评十大卓越讲师、拥有高级信用管理师资格、50万公众号信贷风险管理创始人、撰写各类实务文章超过400篇、出版专著《小微企业信贷业务流程与法律实务》、14年银行培训经历，年平均授课过百天，15年累计授课超1000天。授课风格：条理清晰、环环相扣，采用互动式案例研讨教学，用词精僻幽默，案例丰富，注重培训的落地性，深受学员的好评及喜爱，好评率95%以上。